Piteryust.ru

Юридическая консультация онлайн
3 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Ключевая ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня и в 2021

Ключевая ставка и ставка рефинансирования (подготовлено экспертами компании «Гарант»)

Ключевая ставка
и ставка рефинансирования

Ключевая ставка ЦБ РФ

Ключевая ставка введена Банком России 13 сентября 2013 г. в качестве основного индикатора денежно-кредитной политики.

Инф. сообщение Банка России от 23.07.2021

15 июня 2021 г. — 25 июля 2021 г.

Инф. сообщение Банка России от 11.06.2021

26 апреля 2021 г. — 14 июня 2021 г.

Инф. сообщение Банка России от 23.04.2021

22 марта 2021 г. — 25 апреля 2021 г.

Инф. сообщение Банка России от 19.03.2021

27 июля 2020 г. — 21 марта 2021 г.

Информация Банка России от 24.07.2020

22 июня 2020 г. — 26 июля 2020 г.

Информация Банка России от 19.06.2020

27 апреля 2020 г. — 21 июня 2020 г.

Информация Банка России от 24.04.2020

10 февраля 2020 г. — 26 апреля 2020 г.

Информация Банка России от 7.02.2020

16 декабря 2019 г. — 9 февраля 2020 г.

Информация Банка России от 13.12.2019

28 октября 2019 г. — 15 декабря 2019 г.

Информация Банка России от 25.10.2019

9 сентября 2019 г. — 27 октября 2019 г.

Информация Банка России от 6.09.2019

29 июля 2019 г. — 8 сентября 2019 г.

Информация Банка России от 26.07.2019

17 июня 2019 г. — 28 июля 2019 г.

Информация Банка России от 14.06.2019

17 декабря 2018 г. — 16 июня 2019 г.

Информация Банка России от 14.12.2018

17 сентября 2018 г. — 16 декабря 2018 г.

Информация Банка России от 14.09.2018

26 марта 2018 г. — 16 сентября 2018 г.

Информация Банка России от 23.03.2018

12 февраля 2018 г. — 25 марта 2018 г.

Информация Банка России от 09.02.2018

18 декабря 2017 г. — 11 февраля 2018 г.

Информация Банка России от 15.12.2017

30 октября 2017 г. — 17 декабря 2017 г.

Информация Банка России от 27.10.2017

18 сентября 2017 г. — 29 октября 2017 г.

Информация Банка России от 15.09.2017

19 июня 2017 г. — 17 сентября 2017 г.

Информация Банка России от 16.06.2017

2 мая 2017 г. — 18 июня 2017 г.

Информация Банка России от 28.04.2017

27 марта 2017 г. — 1 мая 2017 г.

Информация Банка России от 24.03.2017

19 сентября 2016 г. — 26 марта 2017 г.

Информация Банка России от 16.09.2016

14 июня 2016 г. — 18 сентября 2016 г.

Информация Банка России от 10.06.2016

3 августа 2015 г. — 13 июня 2016 г.

Информация Банка России от 31.07.2015

16 июня 2015 г. — 2 августа 2015 г.

Информация Банка России от 15.06.2015

5 мая 2015 г. — 15 июня 2015 г.

Информация Банка России от 30.04.2015

16 марта 2015 г. — 4 мая 2015 г.

Информация Банка России от 13.03.2015

2 февраля 2015 г. — 15 марта 2015 г.

Информация Банка России от 30.01.2015

16 декабря 2014 г. — 1 февраля 2015 г.

Информация Банка России от 16.12.2014

12 декабря 2014 г. — 15 декабря 2014 г.

Информация Банка России от 11.12.2014

5 ноября 2014 г. — 11 декабря 2014 г.

Информация Банка России от 31.10.2014

28 июля 2014 г. — 4 ноября 2014 г.

Информация Банка России от 25.07.2014

28 апреля 2014 г. — 27 июля 2014 г.

Информация Банка России от 25.04.2014

3 марта 2014 г. — 27 апреля 2014 г.

Информация Банка России от 03.03.2014

13 сентября 2013 г. — 2 марта 2014 г.

Информация Банка России от 13.09.2013

Ставка рефинансирования ЦБ РФ

Ставка рефинансирования введена с 1 января 1992 г. как единая ставка для предоставления кредитов коммерческим банкам.

Внимание

С 1 января 2016 г. значение ставки рефинансирования приравнено к значению ключевой ставки Банка России.

14 сентября 2012 г. — 31 декабря 2015 г.

Указание Банка России от 13.09.2012 N 2873-у

26 декабря 2011 г. — 13 сентября 2012 г.

Указание Банка России от 23.12.2011 N 2758-У

3 мая 2011 г. — 25 декабря 2011 г.

Указание Банка России от 29.04.2011 N 2618-У

28 февраля 2011 г. — 2 мая 2011 г.

Указание Банка России от 25.02.2011 N 2583-У

1 июня 2010 г. — 27 февраля 2011 г.

Указание Банка России от 31.05.2010 N 2450-У

30 апреля 2010 г. — 31 мая 2010 г.

Указание Банка России от 29.04.2010 N 2439-У

29 марта 2010 г. — 29 апреля 2010 г.

Указание Банка России от 26.03.2010 N 2415-У

24 февраля 2010 г. — 28 марта 2010 г.

Указание Банка России от 19.02.2010 N 2399-У

28 декабря 2009 г. — 23 февраля 2010 г.

Указание Банка России от 25.12.2009 N 2369-У

25 ноября 2009 г. — 27 декабря 2009 г.

Указание Банка России от 24.11.2009 N 2336-У

30 октября 2009 г. — 24 ноября 2009 г.

Указание Банка России от 29.10.2009 N 2313-У

30 сентября 2009 г. — 29 октября 2009 г.

Указание Банка России от 29.09.2009 N 2299-У

15 сентября 2009 г. — 29 сентября 2009 г.

Указание Банка России от 14.09.2009 N 2287-У

10 августа 2009 г. — 14 сентября 2009 г.

Указание Банка России от 07.08.2009 N 2270-У

13 июля 2009 г. — 9 августа 2009 г.

Указание Банка России от 10.07.2009 N 2259-У

5 июня 2009 г. — 12 июля 2009 г.

Указание Банка России от 04.06.2009 N 2247-У

14 мая 2009 г. — 4 июня 2009 г.

Указание Банка России от 13.05.2009 N 2230-У

24 апреля 2009 г. — 13 мая 2009 г.

Указание Банка России от 23.04.2009 N 2222-У

1 декабря 2008 г. — 23 апреля 2009 г.

Указание Банка России от 28.11.2008 N 2135-У

12 ноября 2008 г. — 30 ноября 2008 г.

Указание Банка России от 11.11.2008 N 2123-У

14 июля 2008 г. — 11 ноября 2008 г.

Указание Банка России от 11.07.2008 N 2037-У

10 июня 2008 г. — 13 июля 2008 г.

Указание Банка России от 09.06.2008 N 2022-У

29 апреля 2008 г. — 9 июня 2008 г.

Указание Банка России от 28.04.2008 N 1997-У

4 февраля 2008 г. — 28 апреля 2008 г.

Указание Банка России от 01.02.2008 N 1975-У

19 июня 2007 г. — 3 февраля 2008 г.

Телеграмма Банка России от 18.06.2007 N 1839-У

29 января 2007 г. — 18 июня 2007 г.

Телеграмма Банка России от 26.01.2007 N 1788-У

23 октября 2006 г. — 28 января 2007 г.

Телеграмма Банка России от 20.10.2006 N 1734-У

26 июня 2006 г. — 22 октября 2006 г.

Телеграмма Банка России от 23.06.2006 N 1696-У

26 декабря 2005 г. — 25 июня 2006 г.

Телеграмма Банка России от 23.12.2005 N 1643-У

15 июня 2004 г. — 25 декабря 2005 г.

Телеграмма Банка России от 11.06.2004 N 1443-У

15 января 2004 г. — 14 июня 2004 г.

Телеграмма Банка России от 14.01.2004 N 1372-У

21 июня 2003 г. — 14 января 2004 г.

Телеграмма Банка России от 20.06.2003 N 1296-У

17 февраля 2003 г. — 20 июня 2003 г.

Телеграмма Банка России от 14.02.2003 N 1250-У

7 августа 2002 г. — 16 февраля 2003 г.

Телеграмма Банка России от 06.08.2002 N 1185-У

9 апреля 2002 г. — 6 августа 2002 г.

Телеграмма Банка России от 08.04.2002 N 1133-У

4 ноября 2000 г. — 8 апреля 2002 г.

Телеграмма Банка России от 03.11.2000 N 855-У

10 июля 2000 г. — 3 ноября 2000 г.

Телеграмма Банка России от 07.07.2000 N 818-У

21 марта 2000 г. — 9 июля 2000 г.

Телеграмма Банка России от 20.03.2000 N 757-У

7 марта 2000 г. — 20 марта 2000 г.

Телеграмма Банка России от 06.03.2000 N 753-У

24 января 2000 г. — 6 марта 2000 г.

Телеграмма Банка России от 21.01.2000 N 734-У

10 июня 1999 г. — 23 января 2000 г.

Телеграмма Банка России от 09.06.99 N 574-У

24 июля 1998 г. — 9 июня 1999 г.

Телеграмма Банка России от 24.07.98 N 298-У

29 июня 1998 г. — 23 июля 1998 г.

Телеграмма Банка России от 26.06.98 N 268-У

5 июня 1998 г. — 28 июня 1998 г.

Телеграмма Банка России от 04.06.98 N 252-У

27 мая 1998 г. — 4 июня 1998 г.

Телеграмма Банка России от 27.05.98 N 241-У

19 мая 1998 г. — 26 мая 1998 г.

Телеграмма Банка России от 18.05.98 N 234-У

16 марта 1998 г. — 18 мая 1998 г.

Телеграмма Банка России от 13.03.98 N 185-У

2 марта 1998 г. — 15 марта 1998 г.

Телеграмма Банка России от 27.02.98 N 181-У

17 февраля 1998 г. — 1 марта 1998 г.

Телеграмма Банка России от 16.02.98 N 170-У

2 февраля 1998 г. — 16 февраля 1998 г.

Телеграмма Банка России от 30.01.98 N 154-У

11 ноября 1997 г. — 1 февраля 1998 г.

Телеграмма Банка России от 10.11.97 N 13-У

6 октября 1997 г. — 10 ноября 1997 г.

Телеграмма Банка России от 01.10.97 N 83-97

16 июня 1997 г. — 5 октября 1997 г.

Телеграмма Банка России от 13.06.97 N 55-97

28 апреля 1997 г. — 15 июня 1997 г.

Телеграмма Банка России от 24.04.97 N 38-97

10 февраля 1997 г. — 27 апреля 1997 г.

Телеграмма Банка России от 07.02.97 N 9-97

2 декабря 1996 г. — 9 февраля 1997 г.

Телеграмма Банка России от 29.11.96 N 142-96

21 октября 1996 г. — 1 декабря 1996 г.

Телеграмма Банка России от 18.10.96 N 129-96

19 августа 1996 г. — 20 октября 1996 г.

Телеграмма Банка России от 16.08.96 N 109-96

24 июля 1996 г. — 18 августа 1996 г.

Телеграмма Банка России от 23.07.96 N 107-96

10 февраля 1996 г. — 23 июля 1996 г.

Телеграмма Банка России от 09.02.96 N 18-96

1 декабря 1995 г. — 9 февраля 1996 г.

Телеграмма Банка России от 29.11.95 N 131-95

24 октября 1995 г. — 30 ноября 1995 г.

Телеграмма Банка России от 23.10.95 N 111-95

19 июня 1995 г. — 23 октября 1995 г.

Телеграмма Банка России от 16.06.95 N 75-95

16 мая 1995 г. — 18 июня 1995 г.

Телеграмма Банка России от 15.05.95 N 64-95

6 января 1995 г. — 15 мая 1995 г.

Телеграмма Банка России от 05.01.95 N 3-95

17 ноября 1994 г. — 5 января 1995 г.

Телеграмма Банка России от 16.11.94 N 199-94

12 октября 1994 г. — 16 ноября 1994 г.

Телеграмма Банка России от 11.10.94 N 192-94

23 августа 1994 г. — 11 октября 1994 г.

Телеграмма Банка России от 22.08.94 N 165-94

1 августа 1994 г. — 22 августа 1994 г.

Телеграмма Банка России от 29.07.94 N 156-94

30 июня 1994 г. — 31 июля 1994 г.

Телеграмма Банка России от 29.06.94 N 144-94

22 июня 1994 г. — 29 июня 1994 г.

Телеграмма Банка России от 21.06.94 N 137-94

2 июня 1994 г. — 21 июня 1994 г.

Телеграмма Банка России от 01.06.94 N 128-94

17 мая 1994 г. — 1 июня 1994 г.

Телеграмма Банка России от 16.05.94 N 121-94

29 апреля 1994 г. — 16 мая 1994 г.

Телеграмма Банка России от 28.04.94 N 115-94

15 октября 1993 г. — 28 апреля 1994 г.

Телеграмма Банка России от 14.10.93 N 213-93

23 сентября 1993 г. — 14 октября 1993 г.

Телеграмма Банка России от 22.09.93 N 200-93

15 июля 1993 г. — 22 сентября 1993 г.

Телеграмма Банка России от 14.07.93 N 123-93

29 июня 1993 г. — 14 июля 1993 г.

Телеграмма Банка России от 28.06.93 N 111-93

22 июня 1993 г. — 28 июня 1993 г.

Телеграмма Банка России от 21.06.93 N 106-93

2 июня 1993 г. — 21 июня 1993 г.

Телеграмма Банка России от 01.06.93 N 91-93

30 марта 1993 г. — 1 июня 1993 г.

Телеграмма Банка России от 29.03.93 N 52-93

23 мая 1992 г. — 29 марта 1993 г.

Телеграмма Банка России от 22.05.92 N 01-156

10 апреля 1992 г. — 22 мая 1992 г.

Телеграмма Банка России от 10.04.92 N 84-92

1 января 1992 г. — 9 апреля 1992 г.

Телеграмма Банка России от 29.12.91 N 216-91

© ООО «НПП «ГАРАНТ-СЕРВИС», 2021. Система ГАРАНТ выпускается с 1990 года. Компания «Гарант» и ее партнеры являются участниками Российской ассоциации правовой информации ГАРАНТ.

Ставка рефинансирования ЦБ РФ в 2021 году

Ставка рефинансирования ЦБ РФ 6,5%

Показатель ставки рефинансирования оказывает большое влияние на многие экономические процессы. Инструмент кредитно-денежной политики является своеобразным индикатором, на основании которого рассчитываются депозитные и кредитные ставки, размеры пени и штрафов при нарушении порядка выплат налоговых сборов. От величины ставки зависят специальные выплаты для оказания финансовой поддержки малому и среднему бизнесу, размеры материальной ответственности при нарушении графика выплат зарплаты работникам.

Что такое ставка рефинансирования

Ставка рефинансирования определяет, на каких условиях и по какой процентной ставке банки будут принимать земные средства от Центрального банка РФ. Ключевое значение ставки заключается в том, что именно от нее будет зависеть размер процента, по которому клиенты смогут оформлять кредиты и депозиты в российских банках. Ни одна финансовая организация не предоставит заемные средства ниже установленного Центробанком РФ показателя. Его размер является строго фиксированным и зависит от текущей экономической ситуации в стране.

Показатель может регулироваться следующим образом:

  • При росте инфляции Центробанк принимает решение об увеличении показателя;
  • При понижении уровня инфляции показатель ставки уменьшается.

Ставка рефинансирования устанавливается Центральным банком РФ. Ее размер определяется рядом факторов:

  • Состояние мирового финансового рынка и внутренней экономики;
  • Уровень востребованности кредитов, депозитов, ипотек, займов среди граждан;
  • Санкционная политика;
  • Уровень инфляции;
  • Объем государственных закупок.

После анализа всех факторов и определения показателя на Совете Директоров информация об изменении ставки публикуется в официальных источниках и закрепляется Постановлением. Размер ставки можно лишь прогнозировать, однако рассчитать его по заранее определенной формуле не удастся.

Что бухгалтеру нужно знать о ставке рефинансирования ЦБ РФ

Термины «учетная ставка», «ключевая ставка» и «ставка рефинансирования» широко используются в нормативных документах, регулирующих налоговую сферу и трудовые отношения. Также эти понятия применяются в бизнес-практике при установлении штрафных санкций за нарушение условий договоров. Есть ли сегодня разница между данными терминами? Какая ставка рефинансирования ЦБ РФ действует в 2021 году? Где и как применяется эта ставка? Ответы на эти вопросы — в нашей статье.

  1. Что такое ставка рефинансирования и ключевая ставка
  2. Ставка рефинансирования на сегодня
  3. Где и как применяется ставка рефинансирования
Читать еще:  Основные особенности выплаты алиментов на ребенка 2021

Что такое ставка рефинансирования и ключевая ставка

Ставка рефинансирования (также ее называют учетная ставка) — это ставка процента, под который Центральный банк РФ выдает кредиты коммерческим банкам. Она была введена 1 января 1992 года. Значение этой ставки устанавливалось до 1 января 2016 года.

С 2016 года ставка рефинансирования (учетная ставка) отдельно не определяется. Ее значение приравнено к показателю ключевой ставки (указание Банка России от 11.12.15 № 3894-У).

Ключевая ставка — процентная ставка по основным операциям Банка России по регулированию ликвидности банковского сектора. Она является главным индикатором денежно-кредитной политики. Впервые эта ставка была введена в сентябре 2013 года (информация Банка России от 13.09.13 «О системе процентных инструментов денежно-кредитной политики Банка России»). До конца 2015 года ключевая ставка существовала наряду со ставкой рефинансирования, выполняя чисто регуляторные функции в рамках контроля за денежно-кредитной политикой. С января 2016 года, «впитав» в себя функции ставки рефинансирования, ключевая ставка стала также основным индикатором стоимости денег для банковской системы, то есть процентом, под который банки могут получать кредиты в ЦБ РФ.

Проверить финансовое состояние своей организации и ее контрагентов

СПРАВКА. Ключевая ставка устанавливается Советом директоров Банка России на заседаниях по вопросам денежно-кредитной политики. Если принимается решение об изменении ключевой ставки, то новое значение действует с понедельника следующей недели (письмо Банка России от 19.07.17 № 20-ОЭ/15938).

Ставка рефинансирования на сегодня

С 27 июля 2020 года ключевая ставка (она же — ставка рефинансирования и учетная ставка) равна 4,25% годовых.

Предыдущая величина — 4,5% годовых (действовала с 22 июля того же года). С конца июля 2020 года ЦБ РФ неоднократно принимал решения о сохранении ключевой ставки на уровне 4,25% годовых. Ближайшее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассмотрен вопрос об уровне ставки, запланировано на 12 февраля 2021 года.

Значения ставки рефинансирования и ключевой ставки размещаются на официальном сайте Банка России (www.cbr.ru) в разделах «Базы данных» и «Статистика».

Ниже в таблице представлено, как менялась ключевая ставка (ставка рефинансирования) с 1 января 2016 года.

Таблица ставок рефинансирования

Величина ставки (% годовых)

Дата, с которой действует ставка

Документ, которым установлен размер ставки

Информационное сообщение Банка России от 07.02.2020

Информационное сообщение Банка России от 13.12.2019

Информационное сообщение Банка России от 25.10.2019

Информационное сообщение Банка России от 06.09.2019

Информационное сообщение Банка России от 26.07.2019

Информация Банка России от 14.06.2019

Информация Банка России от 14.12.2018

Информация Банка России от 14.09.2018

Информация Банка России от 23.03.2018

Информация Банка России от 09.02.2018

Информация Банка России от 15.12.2017

Информация Банка России от 27.10.2017

Информация Банка России от 15.09.2017

Информация Банка России от 16.06.2017

Информация Банка России от 28.04.2017

Информация Банка России от 24.03.2017

Информация Банка России от 16.09.2016

Информация Банка России от 10.06.2016

Информация Банка России от 11.12.2015

ВАЖНО. Текущее значение ключевой ставки на сегодня указывается на главной странице сайта Банка России . Информацию о ключевой ставке (ставке рефинансирования) на конкретную дату можно узнать по адресу http://cbr.ru/hd_base/KeyRate/. А значения ставки рефинансирования ЦБ РФ, которые действовали до 1 января 2016 года, размещены по адресу http://www.cbr.ru/statistics/idkp_br/refinancing_rates1/.

Бесплатно подобрать банковскую гарантию по 44‑ФЗ и 223‑ФЗ в онлайн‑режиме

Где и как применяется ставка рефинансирования

Поскольку ключевая ставка (ставка рефинансирования, учетная ставка) является официально установленной государством стоимостью денег, то именно этот индикатор применяется в законодательстве для расчета различных платежей, связанных с использованием денежных средств.

Например, исходя из ключевой ставки определяются проценты, которые должна выплатить сторона, необоснованно удерживающая (не возвращающая или не уплачивающая) деньги по договору (п. 1 ст. 395 ГК РФ). Эта же ставка применяется и в том случае, когда получатель задерживает возврат ошибочно перечисленных ему денег (п. 2 ст. 1107 ГК РФ).

Также значение ключевой ставки учитывается при определении величины процентов, подлежащих уплате по договору займа, если стороны не установили свою ставку или прямо не указали, что заем является беспроцентным (п. 1 ст. 809 ГК РФ; также см. « Договор беспроцентного займа: с кем его можно заключить, и как его правильно составить » ). И эта же ставка применяется в ситуации, когда банк задержал исполнение платежного поручения или по ошибке списал деньги со счета (ст. 856 ГК РФ).

Бесплатно скачать и распечатать договор займа

Используется ставка рефинансирования и в трудовом законодательстве. Так, согласно статье 236 ТК РФ, за несвоевременную выдачу работникам заработной платы, отпускных, премий, больничных и прочих сумм, работодатель должен заплатить компенсацию. Ее величина зависит от ключевой ставки ЦБ РФ.

Но, пожалуй, самое широкое распространение ставка рефинансирования получила в налоговой сфере. Здесь она применяется при подсчете сумм, причитающихся как в пользу государства, так и в пользу налогоплательщиков.

Например, именно по ставке рефинансирования рассчитываются проценты за несвоевременный возврат переплаты по налогам, включая возмещение НДС, сборам, страховым взносам, пеням и штрафам ( ст. 78 , 79 и 176 НК РФ ).

Проценты за задержку платежей в пользу бюджета тоже начисляются по ставке рефинансирования (ст. 75 НК РФ, ст. 16.4 Федерального закона от 10.01.02 № 7-ФЗ «Об охране окружающей среды», ст. 26.11 Федерального закона от 24.07.98 № 125-ФЗ «Об обязательном социальном страховании от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний»).

Также ставка рефинансирования применяется для расчета процентов, которые налоговый агент должен перечислить физлицу в случае несвоевременного возврата излишне удержанного НДФЛ (п. 1 ст. 231 НК РФ).

Бесплатно рассчитать зарплату и НДФЛ со стандартными вычетами в веб‑сервисе

Кроме этого, ставка рефинансирования используется в формулах, по которым рассчитываются налоговые обязательства. Так, от размера указанной ставки зависит, возникает ли у физлица материальная выгода от экономии на процентах за пользование заемными средствами (ст. 212 НК РФ). Используется этот показатель и в статье 269 НК РФ, которая регулирует порядок учета в доходах и расходах процентов по займам, если таковые получены от «своих» организаций или ИП. Еще один случай применения ставки рефинансирования содержится в подпункте 3 пункте 1 статьи 162 НК РФ, который устанавливает правила определения базы по НДС в отношении процента (дисконта) по векселям.

Итак, ставка рефинансирования ЦБ РФ, которая сегодня приравнена к ключевой ставке и меняется одновременно с ней, важный показатель. Он необходим для правильного расчета налоговых обязательств в 2021 году, а также пеней за несвоевременную уплату налогов и процентов при возврате переплаты. Также ставка рефинансирования применяется для расчета компенсаций во взаимоотношениях с работниками и штрафных санкций по гражданско-правовым договорам.

Ключевая ставка

Ключевая ставка — это важный экономический и финансовый инструмент государства в области денежно-кредитной политики. Значение ключевой ставки используется Центробанком при предоставлении кредитов коммерческим банкам и приеме депозитов от них. От неё зависит уровень инфляции, а также размеры процентных ставок по кредитам и вкладам в банках для конечного потребителя.

История изменений ключевой ставки

Начало действияКонец действияЗначение
03.02.201302.03.20145.50
03.03.201427.04.20147.00
28.04.201427.07.20147.50
28.07.201404.11.20148.00
05.11.201411.12.20149.50
12.12.201415.12.201410.50
16.12.201401.02.201517.00
02.02.201515.03.201515.00
16.03.201504.05.201514.00
05.05.201515.06.201512.50
16.06.201502.08.201511.50
03.08.201513.06.201611.00
14.06.201618.09.201610.50
19.09.201626.03.201710.00
27.03.201701.05.20179.75
02.05.201718.06.20179.25
19.06.201717.09.20179.00
18.09.201729.10.20178.50
30.10.201717.12.20178.25
18.12.201711.02.20187.75
12.02.201825.03.20187.50
26.03.201816.09.20187.25
17.09.201816.12.20187.50
17.12.201816.06.20197.75
17.06.201928.07.20197.50
29.07.201908.09.20197.25
09.09.201927.10.20197.00
28.10.201915.12.20196.50
16.12.201909.02.20206.25
10.02.202026.04.20206.00
27.04.202021.06.20205.50
22.06.202026.07.20204.50
27.07.202021.03.20214.25
22.03.202125.04.20214.50
26.04.202114.06.20215.00
15.06.202125.07.20215.50
26.07.2021н.в.6.50

Где применяется ключевая ставка

  1. Банковские кредиты и депозиты

Коммерческие банки, выдающие кредиты населению, в свою очередь сами берут займы у Центрального Банка России. ЦБ РФ предоставляет кредиты банкам по ставке, равной или выше ключевой. Соответственно, чем ниже ключевая ставка, тем дешевле кредиты для граждан.

Аналогично с депозитами: ЦБ РФ принимает депозиты от коммерческих банков по ставке, равной или ниже ключевой. Поэтому, чем ниже ключевая ставка, тем меньший процент по вкладам банки предлагают населению.

Расчет налогов на вклады

Доходы по вкладам, ставка по которым превышает ключевую ставку, увеличенную на 5 процентных пунктов, облагаются налогом 13%. Подробнее на странице калькулятор вкладов.

Расчет пеней

Ключевая ставка участвует в формулах расчета пеней по налогам и сборам, коммунальным услугам, а также при расчете компенсаций за несвоевременную выплату заработной платы. На самом деле здесь применяется ставка рефинансирования, но с 2016 года её значение приравнено к значению ключевой ставки. Подробнее про расчет пеней на странице калькулятор пеней.

Ставка рефинансирования — история изменений значение на сегодня

  • Ставка
  • 2020
  • Банки
  • ключевая ставка
  • на сегодня
  • на что влияет
  • рефинансирование
  • ставка рефинансирования
  • ЦБ РФ

В России термин ключевая ставка Центрального банка начал использоваться с 2016 года и приравнивается к значению ключевой. Поэтому во многих правительственных документах, где была упомянута ставка рефинансирования ЦБ, можем встретить формулировку — ключевая ставка. Изменение ставки рефинансирования происходит одновременно с изменением ключевой ставки Банка России на ту же величину. С первого января 2016 года ставка рефинансирования как отдельный регулятивный инструмент не используется и обособленно ее значение не устанавливается.

Изменение ставки по годам в таблице

Регулятор тщательно анализирует нынешнее состояние дел и в зависимости от микро и макроэкономических показателей принимает решение, оставить ли цифру на прежнем уровне или повысить/понизить ее. Анализируя изменения ставки ЦБ РФ мы видим, что с 2016 года ее значение постоянно снижается. Значение ставки на сегодняшний день и ее изменения значений приведены ниже в таблице: «Изменение ставки по годам.»

ПЕРИОД ДЕЙСТВИЯ СТАВКИРАЗМЕР, % ГОДОВЫХ
2021 год
с 15 июня по настоящее время5,5
с 26 апреля по 14 июня5
с 19 марта по 25 апреля4,5
2020 год
с 24 июля по 19 марта 20214,25
с 19 июня по 23 июля4,5
с 24 апреля по 18 июня5,5
с 10 февраля — по 23 апреля6,00
2018-2019 года
с 16 декабря — по 9 февраля 20206,25
с 28 октября — по 15 декабря6,50
с 9 сентября — по 27 октября7,00
с 29 июля — по 8 сентября7,25
с 17 июня — по 28 июля7,5
17 декабря — по 16 июня7,75
17 сентября — 16 декабря7,5
26 марта — 16 сентября7,25
12 февраля — 25 марта7,5
1 января – 11 февраля7,75
2017 год
18 -31 декабря7,75
30 октября – 17 декабря8,25
18 сентября – 29 октября8,50
19 июня – 17 сентября9,00
2 мая – 18 июня9,25
27 марта -1 мая9,75
2016 год
19 сентября – 26 марта10,00
14 июня – 18 сентября10,50
1 января – 13 июня11,00

Что означает термин — ставка рефинансирования ЦБ РФ

Рефинансирование от МТС Банк

Макс. сумма: до 5 000 000 ₽

Проц. ставка: от 9,9%

Мин. сумма: от 50 000 ₽

Возраст: от 20 лет

Подробнее на: https://refinansirovanie24.ru/predlozhenija-po-kreditnym-kartam/?elementor-preview=1392&ver=1578592827

Подробнее на: https://refinansirovanie24.ru/predlozhenija-po-kreditnym-kartam/?elementor-preview=1392&ver=1578592827

Подробнее на: https://refinansirovanie24.ru/predlozhenija-po-kreditnym-kartam/?elementor-preview=1392&ver=1578592827

Подробнее на: https://refinansirovanie24.ru/predlozhenija-po-kreditnym-kartam/?elementor-preview=1392&ver=1578592827

Решение: от 1 мин.

Рефинансирование от Открытие

Макс. сумма: до 5 млн. ₽

Проц. ставка: от 8,5%

Решение: от 3 мин.

Рефинансирование от Росбанк

Макс. сумма: до 3 млн. ₽

Проц. ставка: от 6,5%

Решение: от 1 дня

Макс. сумма: до 5 000 000 ₽

Проц. ставка: от 9,9%

Возраст: от 20 лет

Подробнее на: https://refinansirovanie24.ru/predlozhenija-po-kreditnym-kartam/?elementor-preview=1392&ver=1578592827

Подробнее на: https://refinansirovanie24.ru/predlozhenija-po-kreditnym-kartam/?elementor-preview=1392&ver=1578592827

Подробнее на: https://refinansirovanie24.ru/predlozhenija-po-kreditnym-kartam/?elementor-preview=1392&ver=1578592827

Подробнее на: https://refinansirovanie24.ru/predlozhenija-po-kreditnym-kartam/?elementor-preview=1392&ver=1578592827

Решение: от 1 мин.

Макс. сумма: до 5 000 000 ₽ Проц. ставка: от 9,9% Возраст: от 20 лет Срок: до 5 лет Срок: до 5 лет Подробнее на: https://refinansirovanie24.ru/predlozhenija-po-kreditnym-kartam/?elementor-preview=1392&ver=1578592827 Срок: до 5 лет Подробнее на: https://refinansirovanie24.ru/predlozhenija-po-kreditnym-kartam/?elementor-preview=1392&ver=1578592827 Срок: до 5 лет Подробнее на: https://refinansirovanie24.ru/predlozhenija-po-kreditnym-kartam/?elementor-preview=1392&ver=1578592827 Срок: до 5 лет Подробнее на: https://refinansirovanie24.ru/predlozhenija-po-kreditnym-kartam/?elementor-preview=1392&ver=1578592827 Решение: от 1 мин.

Подробнее на: https://refinansirovanie24.ru/predlozhenija-po-kreditnym-kartam/?elementor-preview=1392&ver=1578592827

Макс. сумма: до 5 000 000 ₽ Проц. ставка: от 9,9% Возраст: от 20 лет Срок: до 5 лет Срок: до 5 лет Подробнее на: https://refinansirovanie24.ru/predlozhenija-po-kreditnym-kartam/?elementor-preview=1392&ver=1578592827 Срок: до 5 лет Подробнее на: https://refinansirovanie24.ru/predlozhenija-po-kreditnym-kartam/?elementor-preview=1392&ver=1578592827 Срок: до 5 лет Подробнее на: https://refinansirovanie24.ru/predlozhenija-po-kreditnym-kartam/?elementor-preview=1392&ver=1578592827 Срок: до 5 лет Подробнее на: https://refinansirovanie24.ru/predlozhenija-po-kreditnym-kartam/?elementor-preview=1392&ver=1578592827 Решение: от 1 мин.

Подробнее на: https://refinansirovanie24.ru/predlozhenija-po-kreditnym-kartam/?elementor-preview=1392&ver=1578592827

У данного термина на сегодняшний день в документах и в прессе можно встретить много синонимов. Фактически разные названия не влияют на ее значение и роль в экономике.
Ставка рефинансирования в России представляет собой процентное вознаграждение, которое уплачивают коммерческие банки ЦБ РФ за выданные им кредиты. Состояние банковского сектора, размер инфляции, финансовая структура определяет ставку рефинансирования, а устанавливает ее размер Банк России.
В США и других странах этот термин имеет следующее значение: ставка рефинансирования (учетная ставка) – процент в годовом исчислении, который берут центральные банки или другие государственные органы, отвечающие за кредитно-денежную политику, например, Федеральная резервная система США, за кредиты, предоставляемые ими коммерческим банкам. Как правило, такие кредиты выделяются банкам на одну ночь (overnight) для поддержания ликвидности, исполнения текущих обязательств.
В России ставка рефинансирования, помимо регулирования экономики, наделена еще фискальной функцией. Она используется для следующих расчетов:

  • за неуплату налога в установленный срок начисляются пени в размере 1/300 ставки рефинансирования за каждый день просрочки. (ст. 75 Налогового кодекса РФ);
  • проценты по рублевым вкладам, превышающие ставку рефинансирования плюс пять процентных пунктов, облагаются НДФЛ (ст. 224 НК РФ);
  • при отсутствии в договоре займа условий, касающихся величины процентов, эти проценты уплачиваются по ставке рефинансирования (ст. 809 Гражданского кодекса РФ);
  • если работодатель нарушает сроки выплаты заработной платы, отпускных и пр., то он выплачивает работникам пени в размере 1/300 ставки рефинансирования за каждый день просрочки (ст. 236 Трудового кодекса РФ).

Кроме того, большинство штрафов и пени в договорах между частными организациями рассчитываются сегодня исходя из текущей ставки рефинансирования Центрального банка.

Ключевая ставка ЦБ РФ в 2021 году

Важнейший параметр почти для всех сфер – ключевая ставка Центробанка. Как минимум, она влияет на цену заемных средств для физических лиц и бизнеса. Поэтому сервис Brobank.ru в очередной раз подготовил актуальные данные о ее уровне. В частности, представляет сведения о том, какая ключевая ставка ЦБ РФ в 2021 году установлена на сегодня и действовала ранее. Ведь таблица параметра в прошедшее время так же важна. Например, при оценке неустойки по ипотеке. Сведения будут актуализироваться в течение всех 12 месяцев.

Ключевая ставка ЦБ РФ – уровень на сегодня в 2021 году

Пересмотр параметра выполняется Советом директоров Банка России несколько раз в год. В частности, в 2021-м ключевая ставка ЦБ РФ будет обсуждаться на восьми заседаниях. Естественно, если не будет экстренного совещания в связи с форс-мажорными обстоятельствами.

Последнее заседание Совета директоров регулятора было 23 июля 2021 года. После него ключевая ставка ЦБ РФ в 2021 году на сегодня составляет 6,50%. Параметр был изменен — повышен на 1,0%. Такой уровень действует с 26 июля 2021 года.

Важно отметить, что в случае изменения ставки Банком России действовать она начинает не в момент принятия такого решения, а на следующий рабочий день. Для более точного понимания эти две даты в таблице уровней ключевой ставки ЦБ РФ разделены. Зачастую, Совет директоров проводит совещание в пятницу. По этой причине чаще всего новый уровень параметра вступает в силу с понедельника.

Ключевая ставка ЦБ РФ – таблица изменений уровня за все годы

Для рассматриваемого параметра есть две важные даты. Первая – внедрение самого определения. Произошло это в 2013 году. Соответственно, его уровень доступен только с этого периода. Вторая – уравнивание со ставкой рефинансирования. То есть получение параметром статуса ключевого не только по названию, но и фактическому применению.

Дата заседания совета директоровУстановленный уровень ключевой ставкиДата начала действия нового уровня
23.07.2021 года6,50 (текущий уровень) (увеличена на 1,0%)26.07.2021 года
11.06.2021 года5,50 (увеличена на 0,50%)15.06.2021 года
23.04.2021 года5,00 (увеличена на 0,50%)26.04.2021 года
19.03.2021 года4,50 (увеличена на 0,25%)22.03.2021 года
24.07.2020 года4,25 (понижена на 0,25%)27.07.2020 года
19.06.2020 года4,5 (понижена на 1,0%)22.06.2020 года
24.04.2020 года5,5 (понижена на 0,50%)27.04.2020 года
07.02.2020 года6,0 (понижена на 0,25%)10.02.2020 года
13.12.2019 года6,25 (понижена на 0,25%)16.12.2019 года
25.10.2019 года6,5 (понижена на 0,50%)28.10.2019 года
06.09.2019 года7,0 (понижена на 0,25%)09.09.2019 года
26.07.2019 года7,25 (понижена на 0,25%)29.07.2019 года
14.06.2019 года7,5 (понижена на 0,25%)17.06.2019 года
14.12.2018 года7,75 (увеличена на 0,25%)17.12.2018 года
14.09.2018 года7,50 (увеличена на 0,25%)17.09.2018 года
23.03.2018 года7,25 (понижена на 0,25%)26.03.2018 года
09.02.2018 года7,5 (понижена на 0,25%)12.02.2018 года
15.12.2017 года7,75 (понижена на 0,50%)18.12.2017 года
27.10.2017 года8,25 (понижена на 0,25%)30.10.2017 года
15.09.2017 года8,5 (понижена на 0,50%)18.09.2017 года
16.06.2017 года9,0 (понижена на 0,25%)19.06.2017 года
28.04.2017 года9,25 (понижена на 0,50%)02.05.2017 года
24.03.2017 года9,75 (понижена на 0,25%)27.03.2017 года
16.09.2016 года10,0 (понижена на 0,50%)19.09.2016 года
10.06.2016 года10,5 (понижена на 0,50%)14.06.2016 года
31.07.2015 года11,00 (понижена на 0,50%)03.08.2015 года

Таблица с 2013 года до 1 января 2016

Исходя указанных выше фактов, будет применен один нюанс. В частности, сама таблица изменений ключевой ставки ЦБ РФ разделена на два списка. Первый перечень начинается с 2013 года и заканчивается 1 января 2016 года. То есть до уравнивания параметра со ставкой рефинансирования. Вторая таблица включает оставшийся срок. То есть с начала 2016 года по сегодняшний день. Точнее – до последнего решения Совета директоров Банка России.

Дата заседания совета директоровУстановленный уровень ключевой ставкиДата начала действия нового уровня
31.07.2015 года11,00 (понижена на 0,50%)03.08.2015 года
15.06.2015 года11,50 (понижена на 1,0%)16.06.2015 года
30.04.2015 года12,5 (понижена на 1,5%)05.05.2015 года
13.03.2015 года14,0 (понижена на 1,0%)16.03.2015 года
30.01.2015 года15,0 (понижена на 2,0%)02.02.2015 года
16.12.2014 года17,0 (увеличена на 6,5%)16.12.2014 года
11.12.2014 года10,5 (увеличена на 1,0%)12.12.2014 года
05.11.2014 года9,5 (увеличена на 1,5%)05.11.2014 года
25.07.2014 года8,0 (увеличена на 0,50%)28.07.2014 года
25.04.2014 года7,5 (увеличена на 0,50%)28.04.2014 года
03.03.2014 года7,0 (увеличена на 1,5%)03.03.2014 года
13.09.2013 года5,513.09.2013 года

Заседание ЦБ РФ по ключевой ставке в 2021 году – график

Список плановых заседаний Совета директоров Банка России составляется заранее. На рассматриваемый период он был опубликован еще в сентябре 2020 года. По итогу ключевая ставка ЦБ РФ в 2021 году может быть пересмотрена восемь раз. Естественно, если опираться на плановые собрания.

  • 12 февраля 2021 года — сохранен уровень;
  • 19 марта — ставка повышена на 0,25%;
  • 23 апреля — ставка повышена на 0,50%;
  • 11 июня — ставка повышена на 0,50%;
  • 23 июля — ставка повышена на 1,0%;
  • 10 сентября — ближайшее заседание;
  • 22 октября;
  • 17 декабря.

Понятно, что все указанные даты касаются только 2021 года. Важно отметить, что перечень включает плановые заседания. Внеочередные предсказать невозможно. Они выполняются экстренно. Хотя, их вероятность минимальна. Крайний раз такое совещание проходило в 2014 году. Даже ситуации минувшего 2020 года не спровоцировали внеплановых собраний регулятора.

Как определяется и на что влияет ключевая ставка

При определении уровня параметра Совет директоров Банка России опирается на четыре ключевых показателя:

  1. Динамика инфляции.
  2. Денежно кредитная политика, то есть стоимость разных займов и доходность инвестиционных продуктов.
  3. Экономическая активность всех сегментов экономики, а также граждан и бизнеса.
  4. Инфляционные риски.

То есть во внимание принимаются все факторы, так или иначе связанные с финансовым направлением. Хотя, текущая ключевая ставка ЦБ РФ в 2021 году не только отображает действующие реалии. С ее помощью выполняется контроль разных рынков.

Например, в минувшем 2020 году понижение параметра позволило поддержать строительный бизнес и смежные с ним направления. В частности, за счет ипотеки с государственным субсидированием. Понижение ключевой ставки сделало более дешевым этот продукт.

Такой факт, в свою очередь, спровоцировало повышенный спрос на покупку квартир в новостройках. В том числе за счет кредитных средств. Можно отметить, что целевые займы по числу и объему выдач в кризисный 2020 год ставили исторические рекорды.

Соответственно, уже можно выделить одно из основных влияний рассматриваемого параметра – цена заемных средств. Она имеет весомое влияние на ставки по продуктам банков. Например, на доходность вкладов и проценты по кредитам наличными.

Помимо этого, есть еще одно направление – законодательное. То есть ключевая ставка ЦБ РФ в 2021 году определяет некоторые выплаты. Например, штрафы за несвоевременную выплату зарплаты, неустойку за просрочку ипотеки и т.д. Как раз в этих случаях и необходимо знать ставку в более ранние сроки. Так, пени по целевым займам учитывают размер параметра в момент подписания договора.

Прогноз по ключевой ставке на 2021 год

Учитывая то, что ставка ЦБ зависит не просто от разных параметров, а от их динамики, причем постоянно меняющейся, никто не сможет дать точный прогноз по уровню параметра не только на весь 2021 год, но и ближайшие пару месяцев.

Относительно точно угадать решение Совета директоров можно лишь перед самими собранием. Хотя, и здесь не все так однозначно. Например, перед последним в 2020 году совещанием многие рассчитывали на понижение ставки до уровня 4,0%. По итогу – она была оставлена в размере 4,25%.

Соответственно, точного прогноза никогда не существует. Причем даже за день до заседания Совета директоров Банка России. Все предположения могут быть лишь ориентировочными. Даже при глубоком анализе всех учитываемых динамичных данных.

Источники:

Дмитрий Сысоев — высшее экономическое образование Сумского НАУ по специальности «Менеджмент организации». Аналитик банковского сектора и микрофинансового рынка. Опыт работы в профильных коммерческих структурах – и банке, и МФО. Более 5 лет создает полезный контент для потребителей финансовых услуг и организаций — информационно-аналитические статьи по банковскому сектору и микрофинансовому рынку. sysoev@brobank.ru

Комментарии: 10

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

  1. Ирина05.07.2021 в 14:25

Почему учитывается ставка центробанка по отношению к 1млн.,но не учитываается процентный доход в размере 3 лет хранения вклада. Почему бирется 1 год . Если три года и проценты начисляются одной суммой тогла налоги должны минусовать ставку умноженнрую на 1млн в каждом году , а не облагать 13% сумму полученную от трех лет. И еще ставка в течении года редактируется около 5 раз почему не берется средне арифмитическая ставка , а берется на 01.01. Очень много вопросов в связи с обложением наших начислений по вкладам и не налоговики и не банки не могут ответить . ВКЛАДОМ банк пользвалася 3 года и проценты начи сляются каждый джень на счета,только выплата производится в конце срока. Тогда банк должен разбивать по каждому году начисленние процентов,а не подавать одну причитающую к выплате сумму. более того в период открытия счетов были года , а именно 2019 и 2020,которые не должнры облагаться налогом,т.к. закон вступил в силу с 2021., То начисленные суммы должны минусоваться из сумм выплаты. И последнее. Если сумма 600000,00, почему к непй налоговые инспекции при меняют эти расчеты ?

Да… В феврале аналитики ВТБ и банка «Открытие», в марте — аналитики Сбера предполагали, что ставка составит 4,25% до конца года. 19 марта ставку повысили до 4,5%. В тот же день Костин (ВТБ) предположил, что ставка может к концу 2021 года повыситься до 4,75%. 23 апреля ЦБ поднял ее до 5%, а сегодня — до 5,5%. Аналитики… Они способны только проверять, «А налито ли у всех. ».

  1. Анна Попович14.06.2021 в 11:20

Уважаемый Виктор, аналитики могут только спрогнозировать какое-то событие с учетом реальных и возможных условий. Однако учесть только надвигающиеся события, фактор внезапности, новые санкции и другое достаточно сложно.

Каков необлагаемый по вкладам доход в рублях на 05.06.2021 ?

  1. Анна Попович06.06.2021 в 09:38

Уважаемый Игорь, налогообложению подлежит совокупный процентный доход по вкладам (остаткам на счетах) в российских банках, полученный физическим лицом за год, за минусом необлагаемого процентного дохода. Необлагаемый процентный доход — это произведение 1 млн руб. на ключевую ставку Банка России.

На весь 2021 год сумма дохода в 42500 руб налогом не облагается.

Как будет изменяться доходность вкладов?

  1. Ольга Пихоцкая24.04.2021 в 01:28

Елена, здравствуйте. В Центробанке считают, что рост ключевой ставки должен позитивно сказаться на ставках по вкладам и замедлить переток средств россиян с депозитов в иные формы сбережений. В ВТБ также уверены, что на решение регулятора повысить ключевую ставку рынок отреагирует соразмерным изменением ставок по депозитам.

а как считается налог, если вклад с ежемесячной капитализацией и в течение года налогооблагаемого периода ключевая ставка будет меняться

  1. Клавдия Трескова18.02.2021 в 21:49

Уважаемый Алексей, при вычислении налогооблагаемой базы по вкладам берут значение ключевой ставки на 1 января отчетного года. Те есть при выплате налога от прибыли полученной от вкладов в 2021 году и превышении установленного лимита, сумму превышения умножат на 4,25. При уплате налога за 2022год возьмут ту ключевую ставку, которая будет утверждена на 1 января 2022 года.

Информация о ставке рефинансирования ЦБ РФ

Исходя из ставки рефинансирования, размер которой сейчас приравнен к величине ключевой ставки, рассчитываются:

  • пени по налогам;
  • компенсация за просрочку зарплаты;
  • матвыгода от экономии на процентах;
  • проценты по ст. 317.1 ГК РФ.

Размеры ставки представлены в нашей таблице.

Дата, с которой установлена ставка

С 28 октября 2019 года

Информация Банка России от 25.10.2019

С 9 сентября 2019 года

Информация Банка России от 06.09.2019

С 29 июля 2019 года

Информация Банка России от 26.07.2019

С 17 июня 2019 года

Информация Банка России от 14.06.2019

С 17 декабря 2018 года

Информация Банка России от 14.12.2018

С 17 сентября 2018 года

Информация Банка России от 14.09.2018

С 26 марта 2018 года

Информация Банка России от 23.03.2018

С 12 февраля 2018 года

Информация Банка России от 09.02.2018

с 18 декабря 2017 года

Информация Банка России от 15.12.2017

с 30 октября 2017 года

Информация Банка России от 27.10.2017

с 18 сентября 2017 года

Информация Банка России от 15.09.2017

с 19 июня 2017 года

Информация Банка России от 16.06.2017

со 2 мая 2017 года

Информация Банка России от 28.04.2017

с 27 марта 2017 года

Информация Банка России от 24.03.2017

с 19 сентября 2016 года

Информация Банка России от 16.09.2016

с 1 июня 2016 года

Информация Банка России от 10.06.2016

c 1 января 2016 года*

Указание Банка России от 11.12.2015 № 3894-У

с 14 сентября 2012 года

Указание Банка России от 13.09.2012 № 2873-У

с 26 декабря 2011 года

Указание Банка России от 23.12.2011 № 2758-У

с 3 мая 2011 года

Указание Банка России от 29.04.2011 № 2618-У

с 28 февраля 2011 года

Указание Банка России от 25.02.2011 № 2583-У

с 1 июня 2010 года

Указание Банка России от 31.05.2010 № 2450-У

с 30 апреля 2010 года

Указание Банка России от 29.04.2010 № 2439-У

с 29 марта 2010 года

Указание Банка России от 26.03.2010 № 2415-У

с 24 февраля 2010 года

Указание Банка России от 19.02.2010 № 2399-У

с 28 декабря 2009 года

Указание Банка России от 25.12.2009 № 2369-У

с 25 ноября 2009 года

Указание Банка России от 24.11.2009 № 2336-У

с 30 октября 2009 года

Указание Банка России от 29.10.2009 № 2313-У

с 30 сентября 2009 года

Указание Банка России от 29.09.2009 № 2299-У

с 15 сентября 2009 года

Указание Банка России от 14.09.2009 № 2287-У

с 10 августа 2009 года

Указание Банка России от 07.08.2009 № 2270-У

с 13 июля 2009 года

Указание Банка России от 10.07.2009 № 2259-У

с 5 июня 2009 года

Указание Банка России от 04.06.2009 № 2247-У

с 14 мая 2009 года

Указание Банка России от 13.05.2009 № 2230-У

с 24 апреля 2009 года

Указание Банка России от 23.04.2009 № 2222-У

с 1 декабря 2008 года

Указание Банка России от 28.11.2008 № 2135-У

с 12 ноября 2008 года

Указание Банка России от 11.11.2008 № 2123-У

с 14 июля 2008 года

Указание Банка России от 11.07.2008 № 2037-У

с 10 июня 2008 года

Указание Банка России от 09.06.2008 № 2022-У

с 29 апреля 2008 года

Указание Банка России от 28.04.2008 № 1997-У

с 4 февраля 2008 года

Указание Банка России от 01.02.2008 № 1975-У

с 19 июня 2007 года

Телеграмма Банка России от 18.06.2007 № 1839-У

с 29 января 2007 года

Телеграмма Банка России от 26.01.2007 № 1788-У

с 23 октября 2006 года

Телеграмма Банка России от 20.10.2006 № 1734-У

с 26 июня 2006 года

Телеграмма Банка России от 23.06.2006 № 1696-У

с 26 декабря 2005 года

Телеграмма Банка России от 23.12.2005 № 1643-У

с 15 июня 2004 года

Телеграмма Банка России от 11.06.2004 № 1443-У

с 15 января 2004 года

Телеграмма Банка России от 14.01.2004 № 1372-У

* С 14.09.2012 по 31.12.2015 ставка рефинансирования не менялась и составляла 8,25%, поэтому в таблице отдельно ставка рефинансирования 2015, 2014, 2013 годов не приводится.

Отдельно ставку рефинансирования с 2016 года Банк России не устанавливает. Вместо нее применяется ключевая ставка.

Банк России снова повысил ключевую ставку

Банк России по итогам заседания совета директоров в пятницу, 23 июля, принял решение повысить ключевую ставку на 1 процентный пункт — до 6,5% годовых с 26 июля. Об этом говорится в сообщении регулятора.

«Совет директоров Банка России 23 июля 2021 года принял решение повысить ключевую ставку на 100 б. п., до 6,5% годовых. По оценкам Банка России, в II квартале 2021 года российская экономика достигла допандемического уровня. Вклад в инфляцию со стороны устойчивых факторов возрос в связи с более быстрым расширением спроса по сравнению с возможностями наращивания выпуска. C учетом высоких инфляционных ожиданий это значимо сместило баланс рисков для инфляции в сторону проинфляционных и может привести к более продолжительному отклонению инфляции вверх от цели. Принятое решение по ключевой ставке направлено на ограничение этого риска и возвращение инфляции к 4%», — отмечается в релизе.

Опрошенные Банки.ру аналитики не сомневались в увеличении ключевой ставки, вопрос был в шаге повышения. Вероятные жесткие действия регулятора эксперты связывали с опережающей инфляцией, которая по итогам прошлого месяца достигла 6,5%, а также с быстрым восстановлением экономики. Вместе с тем некоторые эксперты, высказываясь за повышение ключевой ставки, все же выразили опасения, что ее резкий рост может плохо сказаться на скорости восстановления экономики. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина в конце июня обозначила возможные масштабы повышения ключевой ставки диапазоном от 0,25 до 1 п. п.

Это пятое заседание совета директоров ЦБ по ключевой ставке в текущем году. На заседании 12 февраля 2021-го ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 4,25%. В марте ключевая ставка была повышена впервые с 2018 года — на 0,25 п. п., до 4,5%, в апреле Банк России увеличил ее на 0,5 п. п. — до 5% годовых. На заседании 11 июня регулятор снова принял решение увеличить ключевую ставку с шагом 0,5 п. п. — до 5,5% годовых с 15 июня.

Следующее заседание совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 10 сентября 2021 года.

Движение ключевой ставки — один из факторов, которые заставляют кредитные организации пересматривать свои ставки по депозитным и кредитным продуктам. В ЦБ ожидают роста доходности розничных депозитов на фоне повышения ключевой ставки и конкуренции банков за вкладчиков.

Ключевая ставка ЦБ РФ: 2013 – 2021

Ключевая ставка ЦБ РФ – это минимальная процентная ставка, по которой Центробанк предоставляет кредиты коммерческим банкам сроком на одну неделю на аукционах РЕПО.

А также – является максимальной ставкой, по которой ЦБ готов принимать денежные средства на депозиты от банковских организаций.

Играет важную роль в качестве инструмента денежно-кредитной политики Банка России, характеризует её направленность (ужесточение либо смягчение), определяет стоимость привлечения денежных средств в экономике.

Введена в действие в 2013г., устанавливается Советом директоров Центробанка 8 раз в год.

Ключевая ставка ЦБ РФ в 2013 – 2021г.г.:

с 17.09.2013г. – 5,5%

с 03.03.2014г. – 7,0%

с 28.04.2014г. – 7,5%

с 28.07.2014г. – 8,0%

с 05.11.2014г. – 9,5%

с 12.12.2014г. – 10,5%

с 16.12.2014г. – 17,0%

с 02.02.2015г. – 15,0%

с 16.03.2015г. – 14,0%

с 05.05.2015г. – 12,5%

с 16.06.2015г. – 11,5%

с 03.08.2015г. – 11,0%

с 14.06.2016г. – 10,5%

с 19.09.2016г. – 10,0%

с 27.03.2017г. – 9,75%

с 02.05.2017г. – 9,25%

с 19.06.2017г. – 9,0%

с 18.09.2017г. – 8,5%

с 30.10.2017г. – 8,25%

с 18.12.2017г. – 7,75%

с 12.02.2018г. – 7,5%

с 26.03.2018г. – 7,25%

с 17.09.2018г. – 7,5%

с 17.12.2018г. – 7,75%

с 17.06.2019г. – 7,5%

с 29.07.2019г. – 7,25%

с 09.09.2019г. – 7,0%

с 28.10.2019г. – 6,5%

с 16.12.2019г. – 6,25%

с 10.02.2020г. – 6,0%

с 27.04.2020г. – 5,5%

с 22.06.2020г. – 4,5%

с 27.07.2020г. – 4,25%

с 22.03.2021г. – 4,5%

с 26.04.2021г. – 5,0%

с 11.06.2021г. – 5,5%

с 26.07.2021г. – 6,5%

Определяя необходимый уровень ключевой ставки, Совет директоров Центробанка опирается на огромный массив статистической информации, включая:

– прогнозируемые инфляционные риски;

– экономическую активность в государстве;

– денежно-кредитные условия и ситуацию в банковской сфере.

Ключевая ставка ЦБ РФ в 2021г. на сегодня составляет 6,5%.

График заседаний Совета директоров Банка России по вопросам денежно-кредитной политики в 2021 году:

12 февраля, 19 марта, 23 апреля, 11 июня, 23 июля, 10 сентября, 22 октября, 17 декабря.

Значение ключевой ставки ЦБ РФ на сегодня, 2 августа 2021 года

Ключевая ставка — процентная ставка по основным операциям Банка России (ЦБ) по регулированию ликвидности банковского сектора. Является основным индикатором денежно-кредитной политики. Была введена 13 сентября 2013 года. Исчисляется в годовых процентах.

Текущее значение

На сегодня, 2 августа 2021 года, актуальное значение ключевой ставки:

Последний раз ставка была повышена на +1% 26 июля 2021 года.

Данные обновлены автоматически 2 августа 2021 года.

С 1 января 2016 года ставка рефинансирования и ключевая ставка совпадают.

Динамика на графике

На сайте ЦБ доступны данные по ключевой ставке с 2013 года. Максимальное изменение ключевой ставки произошло 16 декабря 2014 года: она выросла сразу на 6,5 процентного пункта. Так ЦБ отреагировал на резкое падение рубля.

График, который вы видите ниже, построен на основе данных с сайта ЦБ.

История изменений в таблице

Заседания Совета директоров Банка России по вопросам денежно-кредитной политики проходят по пятницам. И в случае принятия решения об изменении ключевой ставки с понедельника следующей недели после решения измененная ключевая ставка вступает в силу (Письмо Банка России от 19.07.2017 N 20-ОЭ/15938).

Соответственно, ниже в таблице представлены все даты вступлений в силу изменённой ключевой ставки.

Дата вступления в силуСтавка %
с 26 июля 2021 года6.5
с 15 июня 2021 года5.5
с 26 апреля 2021 года5
с 22 марта 2021 года4.5
с 27 июля 2020 года4.25
с 22 июня 2020 года4.5
с 27 апреля 2020 года5.5
с 10 февраля 2020 года6
с 16 декабря 2019 года6.25

Где можно узнать ключевую ставку?

Из первых рук, ключевую ставку можно узнать на сайте ЦБ (cbr.ru) в подразделе «Инструменты денежно-кредитной политики Банка России» раздела «Денежно-кредитная политика». После заседания совета директоров по денежно-кредитной политике пресс-служба Центрального банка выпускает официальный релиз, где кратко перечисляет основные причины изменения или сохранения ключевой ставки.

Но вы также можете довериться нашему сайту. Мы в автоматическом режиме наблюдаем за изменением ключевой ставки, поэтому на нашем сайте значение всегда актуальное.

График заседаний 2021 года

Банк России планирует провести в 2021 году восемь заседаний Совета директоров ЦБ по ключевой ставке в соответствии со следующим графиком:

  • 12 февраля 2021 года,
  • 19 марта 2021 года,
  • 23 апреля 2021 года,
  • 11 июня 2021 года,
  • 23 июля 2021 года,
  • 10 сентября 2021 года,
  • 22 октября 2021 года,
  • 17 декабря 2021 года.

Заседания Совета директоров Банка России 12 февраля, 23 апреля, 23 июля и 22 октября опорные. По итогам данных заседаний в пресс-релиз по ключевой ставке будет включена таблица с обновленным среднесрочным макроэкономическим прогнозом. Доклад о денежно-кредитной политике будет опубликован через неделю после указанных заседаний Совета директоров Банка России (на шестой рабочий день). Все заседания Совета директоров будут сопровождаться проведением пресс-конференции Председателя Банка России.

Предполагаемое время публикации пресс-релизов о решении Совета директоров Банка России по ключевой ставке — 13:30 по московскому времени.

Пресс релиз на сайте ЦБ: https://www.cbr.ru/press/pr/?file=10092020_130000PR2020-09-10T12_46_47.htm

Как принимается решение об изменении

Изменение ключевой ставки — основной инструмент денежно-кредитной политики ЦБ. Денежно-кредитную политику еще называют монетарной. С ее помощью ЦБ создает условия для развития экономики.

Сама по себе денежно-кредитная политика не развивает и не замедляет экономику страны, но она влияет на спрос. Если спрос увеличивается — растет производительность труда, развиваются технологии. Если спрос уменьшается — производительность труда сокращается, на технологии денег не хватает. Денежно-кредитная политика бывает стимулирующая, сдерживающая или нейтральная.

Стимулирующая монетарная политика применяется, если экономика замедляется, а инфляция находится ниже целевого уровня. Во время стимулирующей политики ЦБ снижает ключевую ставку, чтобы инфляция выросла, а экономика ожила.

Сдерживающая денежно-кредитная политика применяется, если экономика «перегрета», а инфляция выше целевого уровня. В таком случае ЦБ повышает ключевую ставку, чтобы снизить инфляцию.

При нейтральной политике ключевая ставка долгое время держится на уровне, который ЦБ считает наиболее подходящим для экономики. Сама ставка при этом не меняется, чтобы экономика оставалась в равновесии.

ЦБ принимает решения об изменении ключевой ставки на основе макроэкономического прогноза и учитывает множество факторов: изменения в налогах и экономике, ситуацию на мировых рынках, статистические данные. Изменение ключевой ставки действует на экономику постепенно в течение нескольких кварталов.

ЦБ публикует доклады о денежно-кредитной политике на сайте, чтобы объяснить, почему он изменяет ключевую ставку и какие дальнейшие действия будет совершать.

Его заседания планируются на все 12 месяцев. То есть график на 2021 год разработан заблаговременно. Его вы могли видеть выше.

Важно отметить – заседания Совета директоров не всегда происходят только по графику. Они могут быть внеплановыми.

В частности, такой исключительный случай был зафиксирован в 2014 году. Когда ключевую ставку экстренно повысили сразу на 6,5 п.п.

После этого просматривается постепенное ее снижение с 2015 года. Регулятор уменьшал ее без резких рывков. В основном на 0,25-0,5%. Хоть и с небольшим колебанием в конце 2018 года, тенденция на снижение ставки продолжилась до 2020 года.

Ставка рефинансирования

Внимание! С 1 января 2016 г. значение ставки рефинансирования приравнено к значению ключевой ставки Банка России. Другими словами, ставка рефинансирования и ключевая ставка это одно и то же.

Ставка рефинансирования введена с 1 января 1992 г. как единая ставка для предоставления кредитов коммерческим банкам.

Ниже указаны исторические значения ставки рефинансирования в таблице.

с 1 января 2016 г.
приравнена к ключевой ставке

Ставки рефинансирования ЦБ РФ на 2020 и 2021 в таблице по месяцам

На сегодня ставка рефинансирования ЦБ РФ в 2021 году равна 4,5%. Динамика изменений ключевой ставки Центрального Банка России.

  1. Что такое ставка рефинансирования
  2. Текущее значение
  3. Значение ставки
  4. Динамика на графике
  5. Ставка рефинансирования – таблица 2012-2021
  6. История изменений в таблице
  7. Сферы влияния ЦБ РФ на кредитные продукты банков
  8. Почему обычным людям нельзя брать деньги в долг непосредственно у ЦБ
  9. Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня
  10. Прогноз по ключевой ставке на 2021 год
  11. Ставка рефинансирования

Что такое ставка рефинансирования

Ставка рефинансирования определяет, на каких условиях и по какой процентной ставке банки будут принимать земные средства от Центрального банка РФ. Ключевое значение ставки заключается в том, что именно от нее будет зависеть размер процента, по которому клиенты смогут оформлять кредиты и депозиты в российских банках. Ни одна финансовая организация не предоставит заемные средства ниже установленного Центробанком РФ показателя. Его размер является строго фиксированным и зависит от текущей экономической ситуации в стране.

Показатель может регулироваться следующим образом:

  • при росте инфляции Центробанк принимает решение об увеличении показателя;
  • при понижении уровня инфляции показатель ставки уменьшается.

Ставка рефинансирования устанавливается Центральным банком РФ. Ее размер определяется рядом факторов:

  • состояние мирового финансового рынка и внутренней экономики;
  • уровень востребованности кредитов, депозитов, ипотек, займов среди граждан;
  • санкционная политика;
  • уровень инфляции;
  • объем государственных закупок.

После анализа всех факторов и определения показателя на Совете Директоров информация об изменении ставки публикуется в официальных источниках и закрепляется Постановлением. Размер ставки можно лишь прогнозировать, однако рассчитать его по заранее определенной формуле не удастся.

Текущее значение

На сегодня, 16 апреля 2021 года, актуальное значение ключевой ставки:

Последний раз ставка была повышена на +0.25% 22 марта 2021 года.

Данные обновлены автоматически 16 апреля 2021 года.

С 1 января 2016 года ставка рефинансирования и ключевая ставка совпадают.

Значение ставки

Сегодня размер ставки регулятор постепенно снижает. Связанно это со стабилизацией экономики и низким уровнем инфляции. Снижение наблюдалось в 2017 году, и на 2018 год прогноз улучшения макро и микроэкономических показателей РФ сохраняется. Последнее снижение показателя произошло 26 марта текущего года. По словам главы ЦБ РФ, регулятор планирует продолжать поэтапное снижение, если экономика будет и в дальнейшем подавать сигналы роста. Следующее изменение возможно уже в апреле 2018 года. Чтобы точно узнать, чему равна ключевая ставка, следует использовать актуальную информацию с сайта Центробанка.

Динамика на графике

На сайте ЦБ доступны данные по ключевой ставке с 2013 года. Максимальное изменение ключевой ставки произошло 16 декабря 2014 года: она выросла сразу на 6,5 процентного пункта. Так ЦБ отреагировал на резкое падение рубля.

График, который вы видите ниже, построен на основе данных с сайта ЦБ.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector